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商业银行流动性风险是其在经营过程中面临的一种重要风险，同时也是银行的本质特征之一。直至今日，流动性风险管理仍然是一个需要进一步研究的主题。 对流动性风险的定义有助于理解流动性风险的来源和管理的对象，因此本文首先结合各监管机构对流动性风险的定义分析了流动性风险的成因，对流动性风险的含义进行了清晰的界定。 在我国，由于国家隐性担保导致的存款人逆向选择，使得商业银行表面上具有充足的流动性，一旦国家退出担保则可能引发银行的流动性危机。同时随着市场化程度的深入，我国商业银行“借短贷长”的程度呈增长趋势，期限错配程度的加重也导致了银行流动性风险增大。 与流动性风险增加的事实相悖的是，对商业银行流动性风险的管理并没有随之增强。本文在分析商业银行现有的内部和外部流动性风险监管体系的基础上，介绍了我国商业银行现有的流动性风险计量体系的具体内容及其缺陷。之后介绍了两种许多跨国银行所应用的流动性风险管理方法——净流动性资产分析和流动性缺口预测两种方法，并对其中的难点进行了详细的论述。在此基础上，提出了一种基于随机方法的流动性风险计量方法，并分析了其优势和劣势。 最后对我国商业银行未来的经营环境和相应流动性风险管理方式进行了展望。