论文部分内容阅读
现金管理业务是当代商业银行为企业集团提供的一项具有综合性的金融服务业务。其中包括了企业账户管理、资金归集、投融资、银企直联等重要金融服务。把握住现金管理业务，对于商业银行也就把握住了大客户，选准了战略发展方向。同时，也为商业银行应对金融“脱媒”提供了重要的方式和手段。商业银行提供现金管理业务，改变了商业银行传统的盈利模式，拓展了中间业务收入。发展现金管理业务已经成为我国商业银行必然的战略选择。 随着国家宏观调控的波动，紧缩性货币政策的运用以及金融危机的影响，大型企业集团越来越意识到现金管理对于企业集团解决日常管理中存在资金问题的重要性。大型企业集团的现金管理需求日益多样化，个性化。 然而，由于我国现金管理业务起步较晚，各方面经验欠缺，加之我国有关的金融监管政策以及法律法规的限制阻碍了我国现金管理业务的发展。 本文通过对比国内外现金管理的发展历程和现状，结合与商业银行合作现金管理业务过程中所遇到的问题，特别是我国有关商业银行现金池、名义现金池以及联动现金池存在的问题进行了深入的剖析，通过总结分析，找出限制我国商业银行现金管理业务发展的瓶颈，最后提出解决存在问题的意见和建议。以期提高我国商业银行现金管理业务的服务水平和国际竞争力。