【摘 要】
：
随着互联网金融的不断深入,网上汇款、购物、理财等已经成为人们生活的常态。互联网时代,洗钱方式也随之发生了变化,传统的反洗钱监管已无法全面覆盖。互联网支付凭借其隐蔽
论文部分内容阅读
随着互联网金融的不断深入,网上汇款、购物、理财等已经成为人们生活的常态。互联网时代,洗钱方式也随之发生了变化,传统的反洗钱监管已无法全面覆盖。互联网支付凭借其隐蔽性、即时性和全球化等特点,成为洗钱者广泛运用的新手段,对反洗钱工作提出了新挑战。虽然我国新近将互联网支付纳入了监管对象,但针对反洗钱的相关配套制度和措施尚在完善中,且由于互联网支付新技术、新业务不断被开发,其反洗钱工作始终处于滞后状态,相关的研究工作和制度建设亟待加强。本文从互联网支付洗钱的概念入手,介绍了互联网支付、洗钱、互联网支付洗钱的基本概念和现状,对互联网支付洗钱的主要方式和特点进行了梳理,总结了我国互联网支付洗钱的起源和发展现状,从更易隐藏身份、交易速度更快、跨区域转移更方便、成本低收益高四方面对互联网支付洗钱的诱因进行了分析,结合相关国际经验和笔者的工作实践,从制度建设、机构设置、协作机制等六方面对我国互联网支付反洗钱监管体系进行了分析,评价了监管覆盖面、制度适用性等方面的成效和存在的问题,提出了完善监管制度、转变监管思路、丰富监管手段等打击互联网支付洗钱犯罪的监管建议。本文提出的建议是在充分理论研究和工作实践的基础上得出,具有一定的操作性和实践性。
其他文献
财务共享服务中心是一种新的财务组织管理模式。本文从分析建立财务共享服务中心的必要性入手,提出共享服务中心的建设目标及分阶段实施策略,并就如何推进财务共享服务中心的
以速生林北京杨(Populus beijingensis)为试材,硫酸铜为金属盐,乙二胺四乙酸二纳和酒石酸钾钠为双络合剂,次亚磷酸钠为还原剂,硫酸镍为催化剂,氢氧化钠为pH调节剂,利用真空浸渍法和基于活立木蒸腾作用的点滴注射法将前驱体溶液导入试材内部,制备新型的金属络合物改性木材,赋予实体木材导电性能。测量不同工艺条件下金属络合物改性木材的导电性能,确定最佳工艺,且通过X-射线衍射仪(XRD)、傅
生长素通过合成、运输和响应等复杂的调控网络影响植物的生长发育。本论文主通过观察EMS诱变S4拟南芥种子库M2代植株的莲座叶下表皮扁平细胞,筛选到一个叶表皮扁平细胞发育突
目的：观察走罐配合瘀点滞针术治疗腰肌筋膜炎的临床疗效。方法：80例分为对照组和治疗组各40例，对照组用常规针刺加拔罐治疗，治疗组用走罐配合瘀点滞针术治疗。结果：痊愈率治疗组82
艾滋病既是医学问题也是复杂的社会问题,对艾滋病感染者的管理已成为当前公安机关面临的新问题,提高公安机关的管理水平和公安民警的艾滋病预防知识,是公安机关需要研究和重
本文主要内容是介绍"灵龟八法"的组成和取穴的方法。先是指出其各个组成部分:奇经八脉、八脉八穴、九宫八卦、天干地支。并说明各个组成部分在"灵龟八法"中的作用及其意义。
侦查程序作为刑事诉讼的首要环节,是获取定罪量刑证据,打击犯罪的主要阶段。然而,我国侦查机关普遍拥有较大的侦查权力,控辩双方处于天然不平等的状态。侦查权力的运行一旦出
目的 探讨改良哮喘日志在儿童支气管哮喘（简称哮喘）临床控制中的应用.方法 选取在我院儿科哮喘门诊就诊的哮喘患儿96例,采用改良哮喘日志动态监测病情变化,随访1年后对患儿哮喘
<正> 马迹塘水电站位于湖南省桃江县境内的资水干流上,设计水头6.55m,最高水头8.5m,最低水头3m,装机3台,单机容量1.85万kW。全套设备由奥地利引进,发电机由依林联合公司制造,
膀胱癌是国人泌尿外科系统最常见的恶性肿瘤,90%为移性上皮,具有空间上的多中心和时间上的反复复发的特性。初发患者中70%-80%是浅表性膀胱癌,尽管经过手术、术后膀胱化疗等