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本课题来源于北京农商银行,作为地方性银行,北京农商银行网点数量多,网点地点多数较分散且偏远,现金管理工作量较大,业务流程较长,金库管理效率低下,耗人耗时,为了解决上述问题,同时结合北京农商银行金库管理业务需求,北京农商银行建设了金库管理系统。本文在国内外银行金库业务信息化发展现状的基础之上,从业务概述,关键业务流程梳理,功能需求分析等方面对金库管理系统的需求进行了分析,依据系统需求分析的结果,完成了北京农商银行金库管理系统开发。整个系统的设计过程中,采用分层结构设计,模块化编码来保证系统的安全性、一致性、稳定性和可靠性。北京农商银行金库管理系统包括了营业网点缴款、营业网点调款、上门收款、ATM管理、实物交接、现金整点、金库库房管理等业务,功能涵盖了金库管理的方方面面,能够实现金库缴调款、实物管理、现金管理、库房管理等的信息化。北京农商银行每天都会处理大量的金库缴调款业务,营业结束后,网点机构完成人民币、外币、贵金属的装箱、扫描,押运交接、运送,将款箱移交到金库中,在金库中拆箱卡把,并将结果登记到金库管理系统中。营业网点根据第二天营业需要申请营业用款,流通币、ATM币等,提出调款申请,现金中心分配营业用现金,进行缴调拨。金库按照每个网点配款金额为网点装箱并将RFID标签与款箱绑定,同时进行核心系统联动记账,扫描出库。押运公司进行押运,网点扫描接收款箱,拆箱进行卡把核对,账务处理。为方便客户存款,客户可通过网银,提交上门收款预约申请,并汇总缴款金额,生成电子缴款单。金库调配押运车辆,上门收款,将款箱押运到金库,扫描后进行款项清点工作,并在网银系统中形成客户回单由客户进行确认。每天营业网点都要检查ATM机状态,进行状态维护。当机内余款过低,制定出加钞计划,ATM管理员进行配款、加钞。通过北京农商银行金库管理系统的实现,实现了该银行金库调拨流程各环节的自动控制,减少了调拨过程中的人工干预水平,在保证风险控制水平的同时减少审批控制,简化调拨操作。通过建立库存管理模型,加强了该银行对现金出纳信息流的采集和分析,防止库存控制失控。通过利用电子交接技术,实现了全面过程控制,提高了该银行现金业务的操作风险及控制能力,同时促进行内现金业务的前后台分离,提高对内对外的现金服务水平。