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不确定性是相对于行为主体而言的，是指行动者在决策情景下所面临的一种知识不完备的状态，而这种知识的不完备，既包括对外在事件方面的，又包括对自己在该事件上行为能力方面的，这两方面知识的不完备，导致人们在决策中面临双重的不确定性。这里的知识是指被人们所认可的信息，所以即使这两方面的信息在客观上是确定的，人们也可能没有获得，或者虽然获得了但并不认可，这样还是处于不确定性之中，对这两方面的知识完全缺乏，就处于一种完全的无知之中，所以这里的不确定性主要是主观意义上的不确定性，在于人们对内外两方面知识的把握程度以及相应的判断的形成，而不同的人对这两方面的判断往往存在很大的差异。而从价值立场的角度来看，不确定性对主体而言既具有机遇的一面，又具有风险的一面。 在现实社会经济生活中，人们的决策就面临某种不确定性，因为决策都是面向未来而进行的，人们对尚未展开的事件的知识的把握以及自己行为能力的把握，都不可能做到完全有信心，不确定性是人们决策中所面临的一种普遍情景。但在很多情况下之所以有确定的感觉，一方面是因为有些事件的不确定性程度比较低，即或者可以近似肯定，或者可以近似否定，另一方面是因为社会信任体系的建立（广义上的制度），对不确定性情景起到简化的作用，人们可以不必在认知的意义上对事件进行把握，也可以做到大多数情况下的选择的正确。对于前者，只有当小概率事件发生以后，人们才会对事件的确定性表示怀疑，对于后者，只有当制度化的行为模式不能适应社会经济生活，只有当人们发现例外的行为选择更好的时候，才会对制度表示怀疑，从而向一种新的制度化行为过渡，并如此不断演化下去，但制度始终只是对不确定性的一种简化处理，在“严格按照制度办事”与“实事求是”之间，在一定程度上是有矛盾的。 当前中国还处于转型时期，从不确定性的角度来看，一方面是一个不确定性自上而下的转移过程，即不确定从中央到地方、从单位到个人转移的过程，也就是从计划向市场转型的过程，由自上而下的计划向独立自主的经济决策者过渡，所以不确定性的两个方面——机遇与风险——同时下放，地方与个人既获得了机遇，同时也得自己承担风险，这就是通常所说的“机遇与挑战并存的时代”。另一方面，转型时期的市场机制还没有完全形成，或者说还很不完善，所以在机遇与风险之间，往往并不一定对称，部分群体可能承担了很大的风险，却并没有获得多少机遇，有的群体可能占尽了机遇的好处，却没有承担多大的风险，这样就使不确定性情景更加复杂化了。 在这样的一个转型时期，中国人如何应对经济生活中的不确定性情景，如何在机遇与风险之间进行权衡，这一权衡的心理过程，或者影响这一权衡过程的心理因素有哪些等等，都直接影响到人们应付不确定性的品质，直接影响人们在经济生活中的成败得失，从社会的层面上来说，影响到一个社会的经济增长以及稳定性。例如，有的人对机遇特别敏感，一发现有机可乘，就全力以赴地投入，而对这种投入的机会成本或风险却很少考虑，有的则相反，对风险特别敏感，总是力求有充分的把握，以致对很多机遇都视而不见，一再错过机遇的召唤。一个社会中这种不同类型的人所占的比重，往往也就决定了这个社会的投资谨慎程度，决定了这个社会的保守与进取的倾向。所以研究中国人当前在不确定性情景下的行为选择，尤其是行为选择背后的心理机制，无疑是一个很现实的问题。当人们越来越成为真正的经济决策主体的时候，对经济主体本身的研究也就越来越具有实质性的意义，尤其是对不确定性情景的心理预期，直接关系到他们的行为选择。 在不确定性情景下人们的行为选择是存在很大的差异的，有的人对不确定性一点也不能容忍，有的人对不确定性很乐意接受，甚至主动去追求不确定性，因为不确定中虽然有风险存在，往往也有巨大的机遇存在。虽然人们在相同的不确定性情景下的行为选择具有很大的差异，其中一部分人可能认为另外一部分人的行为不可理解，甚至视为非理性性行为，但是，在从行为者自身的立场来看，他们的行为选择都是有他们的理由的，甚至是深思熟虑的结果，至少在行为选择之前，他们都认为自己的行为是合理的，也就是说是与他们的预期相一致的，至少对于一个正常的人来说，二者之间应该是一致的，否则，要么不会有相应的行为，要么会产生心理上的不平衡。所以在这个意义上，行为选择的差异就是人们判断的差异，人们对不确定性情景的预期的差异，或者说人们对不确定性情景所形成的一个综合判断，这一综合判断就构成了人们行为选择的一种直接心理准备状态。 作为行为选择直接前提的综合心理预期，是经济学中产生分歧的主要领域，但经济学中预期的位置与心理学中预期的位置是有很大的差异的，在经济学中，预期只是一个基本的理论前提，在心理学中，预期是整个心理过程的结果，即一个是起点，一个是终点。在经济学中，并不研究预期形成过程本身，而只是先验地假定一种预期状态，然后以此出发形成自己的理论，无论是完全承认不确定性的凯恩斯经济学，还是走向其反面的理性预期学派，实际上都没有就预期形成本身进行研究，而只是一种假定，所以出发点不同，产生的经济学理论之间具有分歧就不足为怪了。由此可见，心理预期是连接心理学和经济学的一个重要纽带，显然是经济心理学研究的一个重要领域。 本文第一章通过对日常生活的考察，发现在不确定性情景下人们行为选择的差异很大，同时在行为者自己的立场来看，他们的行为都是合理的，作者进一步指出，在现实社会经济决策中，不确定性是具有普遍性的一个特征，并提出研究的问题，即不确定性情景下人们行为选择的差异及其心理基础。第二章则通过回顾对这一问题的相关研究，提出自己的研究视角，具体地说，对国外的研究分别从社会学、心理学和经济学三个方面进行回顾，国内则主要是20世纪三、四十年代的一些论述以及八十年代以后的一些研究，而本研究的视角是从社会心理学尤其是社会认知心理学的角度出发，考察不确定性情景下预期形成的影响因素。 第三章论述心理预期与行为选择之间的直接关系，并从对内、对外的双重不确定性的角度对不确定性情景进行分解，结合不确定性的机遇与风险两个方面，就构成了分析心理预期的一个初步模型。通过对以往相关研究成果的综合以及探索性研究，结合双重不确定性下的预期模型，作者提出影响对双重不确定性进行判断的四大类因素，即经济状况、经历、认知品质和信息呈现方式以及社会文化与知识系统。第四章则从上面的预期模型出发，讨论预期的几种理想类型，以及这些理想类型在经济生活中的表现与意义，最后通过对不确定性情景的讨论，选择彩票作为实证研究的具体实例，并对其解释力作了限制。 第五章是对作者实际调查资料以及相关的二手资料进行具体的分析，首先对实证资料做了简单的介绍，即作者自己的两次调查、中国福利彩票发行中心的一次大规模调查，还有一些相关统计资料;其次对中国彩票发行的背景以及当前的现状做了分析，指出彩民群体的一些基本特征;然后根据四大类因素分别对预期的形成进行分析。最后在第六章作出一些初步的结论并进行讨论，通过调查分析，总体上来看，彩票消费的目的很明确，那就是希望中奖、改善自己目前的处境，娱乐与社会福利的成分很小，不稳定职业群体（如农民工、个体工商户等）对彩票消费的偏好高于其它群体，而其原因主要是受知识水平、经历以及当前特定文化等多种因素的影响。由此扩展开来，进一步对转型时期中国底层社会的活力问题、不同预期类型以及理性的衡量问题、预期偏差与投资公平乃至社会投资需求的问题、结果理性与过程理性的问题等进行讨论。最后指出本研究的不足，并提出今后研究的方向，即通过追踪调查对预期进行动态的研究，由彩票情景过渡到一般生活中的不确定性情景，以及将心理预期作为经济心理学的一个重要研究领域等。