【摘 要】
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通过研究众多跨国银行损失甚至倒闭的案件发现,总分行之间联系日益疏远是一个非常重要的影响因素。本文讨论的总分行制度下跨国银行德操作风险是指由于跨国银行总行与海外分
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通过研究众多跨国银行损失甚至倒闭的案件发现,总分行之间联系日益疏远是一个非常重要的影响因素。本文讨论的总分行制度下跨国银行德操作风险是指由于跨国银行总行与海外分行之间在监管制度和人员管理等方面的失误或疏忽导致管理失效从而造成损失的风险。文章详细分析了总分行制度下操作风险的成因和五类风险因子,在此基础上借鉴Delta-EVT模型对操作风险进行了量化,最后设计出管理框架。由于无法获得所需的统计数据,本文利用联合爱尔兰银行美国分行案件进一步阐释了合理的监管制度的重要性。本文第一部分为绪论。从选题意义起手,阐明了写作本文的理论意义和现实意义,接着总结了国内外研究现状并进行了评述,然后说明了本文可能的创新之处、难点和不足,并对文章的结构安排作了简要介绍。第二部分为总分行制度下操作风险的成因分析。本文将研究视角限定在跨国银行的总行和海外分行之间,首先介绍了跨国银行总分行制度的特点,然后详细分析了总分行制度下各利益主体行为目标不一致导致操作风险的机理。第三部分为总分行制度下基于Delta-EVT模型的操作风险度量。本文分析了总分行制度下存在的五类风险因子,借鉴Delta-EVT模型对总分行制度下跨国银行的操作风险进行了量化。但由于缺乏统计数据,最后以联合爱尔兰银行美国分行的巨额损失案件进一步说明合理的监管制度的重要性。第四部分是基于此类操作风险管理框架的设计。本章将第三章提出的五类风险因子归为员工素质和人员组合以及及时处理问题的能力这两个方面,分别采取利益协调、设置自动报警系统等方式进行管理。并且分析了风险事件发生后,跨国银行应该如何进行风险缓释。最后是对本文的结论以及展望,阐明了本文的主要结论以及今后在操作风险管理中需要努力的方向。
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