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股权即股票持有者所具有的与其拥有的股票比例相应的权益及承担一定责任的权力或者投资人由于向公民合伙和向企业法人投资而享有的权利。所谓股权结构是指公司股权比例配置的结构。通俗地说,股权结构是指股份公司总股本中,不同性质的股份所占的比例及其相互关系,股权结构除了其基本定义外还有两种内在属性：一种是对量的规定性,即公司股份的集中与分散程度；一种是质的规定性,即股东的类型及其构成比例情况；我国根据持股主体的性质,可以将股东类型分为国家持股、法人持股、个人持股和外资持股。商业银行的风险是指由于不确定性因素的影响,在商业银行的经营过程中,导致实际收益与预期收益有偏差,出现损失的可能性,商业银行的风险具有客观性、不利性、不确定性,复杂性等特点。作为我国经济发展和金融改革的产物,上市银行担负着引入市场竞争机制和探索商业化改革道路的双重任务,而银行风险是制约着上市银行生存和发展的最大阻碍,是一个极富挑战性的现实问题和理论课题,不仅一直为从事具体经营活动的银行家所关注,也是当前经济学家和管理学家所热点研究的课题之一,2005年我国股权分置改革拉开序幕以后,我国银行业的开放程度达到了前所未有的程度,但是我国上市银行股权结构国有股“一股独大”,股权高度集中,未流通股比重过高还是一个现实问题,导致了公司治理过程中出现内部人问题、国有股东代表缺位、大股东掠夺中小股东利益等一系列问题。上市银行治理的必要途径是优化股权结构,一般情况下,金融市场越发达,研究银行风险的文献越多。国内的相关研究从近年才开始,将股权结构和银行风险相结合的研究文献较少,本文将把股权结构从股权集中度和股权属性两个角度划分。股权属性选取的变量有国家股比例、法人股比例、社会公众股比例；股权集中度方面选取的变量有第一大股东持股比例第二大股东持股比例,前五大股东持股比例的平方,前十大股东持股比例的平方；把第二大股东持股比例与第一大股东持股比例之比作为公司治理的变量。同时选取银行规模,大股东属性作为控制变量,以风险权益资产与总资产的占比,作为事前的银行风险的代理变量,以不良贷款率作为事后的风险资产的被解释变量,共搜集了1999年—2011年15家上市银行的样本数据构成非平衡面板数据,进行多次回归；回归结果发现,风险资产比例与第一大股东持股比例是正向的关系,与第二大股东持股比例也是正向的关系,与第五大持股比例的平方已及第十大股东持股比例的平方也是成正相关关系,这四个解释变量都是从股权集中度的角度选取的变量,这说明股权越集中,我国银行风险资产越多,银行的风险越高。从股权属性来看,银行风险资产与国有股持股比例成正向关系,与法人股比例和流通股比例均成负向的关系。我国国有股普遍存在“所有者缺位”问题,从而导致风险资产的增加,而增加法人股和流通股比例,银行风险资产将减少,银行风险会降低；从股权制衡的角度来看,股权制衡与银行风险资产成负相关关系,这说明股权制衡越强,银行风险资产越少,银行风险也越小；从大股东性质对银行风险的影响来看,大股东的政府性质与银行风险行为是正相关的关系,但其系数相对比较小,显著性水平却比较高。从控制变量对银行风险资产的影响看,银行风险资产与资本收益率成负向的关系,这说明银行风险资产越多,资本收益率越低,绩效越差；银行规模与银行风险资产成负向关系,说明银行规模越大,其对风险的分散能力越强,银行风险也会降低。本文试图通过股权结构与银行风险的相关性研究,实证分析出优化股权结构,降低银行风险,增强银行盈利能力和竞争力的有效途径,并且借此提出相关的政策建议,以促进银行经营管理水平的提高,完善相关的配套措施,做好改革的后续工作。