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现金管理(CASH MANAGEMENT),是现代商业银行针对企业资金管理需求而推出的一种数字化和网络化的专业化金融服务。该业务与企业经营活动的资金流入、资金留存和资金流出环节密切相关,在整合银行产品的基础上,根据企业的需求重新进行流程再造,使现金管理业务包含：账户管理服务、收付款服务、投融资服务、流动性管理服务和信息服务等内容,是银行面向高端对公客户提供的综合性、个性化资金管理服务。现金管理业务在国外已经有近70年的发展历程,从单一的锁箱服务发展到业务系统高度整合、目标客户全球化、产品功能多样化、服务设计差异化和服务方案标准的水平。成为外资银行为客户提供的核心银行服务之一现金管理业务从2002年进入中国,在国内立即展现出了旺盛的生命力,短短时间内,国内各家商业银行都意识到现金管理业务的重要性,针对优质客户提供现金管理服务成为各家银行争先占领的制高点。现金管理业务对于企业而言,无异于借助银行提供的个性化解决方案,使用银行定制化的产品特性和业务流程,实现全方位的现金流出、流入及留存管理,帮助企业实现“三高变三低”,即将高存款、高贷款、高财务费用转变为低存款、低贷款、低财务费用,且能同时享受商业银行提供的增值性专业理财服务。对于银行而言,现金管理业务有助于稳定银企合作；加快银行的产品创新速度,创造新的中间业务收入点；在有助于建立长效的信贷管理机制同时也有助于对优质客户的深层合作。本文通过对现金管理业务理论的介绍引入正文,系统的介绍了国外商业银行现金管理业务的发展历程和国内商业银行引入现金管理业务后的本地化发展过程,全面介绍了国内商业银行在经过几年实践后形成的现金管理业务服务体系,并从企业角度分析了现金管理业务在不同阶段企业中的应用模式,最后深入分析国内商业银行在不同案例中如何开展现金管理业务,提出建议。本文对国内商业银行和优质企业开展现金管理业务进行了研究和分析,对如何更好的开展现金管理业务有一定指导意义。