【摘 要】
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法定存款准备金率一直是我国货币政策调控的重要工具之一。开展其对商业银行流动性效应的研究,可揭示其作用过程,还可为商业银行保持良好价值提供建议。基于此,本文以1999—2
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法定存款准备金率一直是我国货币政策调控的重要工具之一。开展其对商业银行流动性效应的研究,可揭示其作用过程,还可为商业银行保持良好价值提供建议。基于此,本文以1999—2014年法定存款准备金率及商业银行流动性为研究对象,对我国商业银行流动性现状和阶段性分析,从时间发展、银行类型、地域空间三个角度开展影响分析,得到以下结论:(1)外汇占款比受国外资本及储蓄影响较大,而国内货币供给及通胀因素引起的币值变动而影响流动性。存款准备金率作对商业银行流动性存在不小影响,其与商业银行流动性指标时间序列存在单向Granger因果关系。(2)法定存款准备金率调整的第一阶段为1999—2008年,第二阶段为2009—2012年。在第一阶段前两期(2006年1月至2006年2月),存款准备金率提高导致银行贷存比达到最大值,从第3期(2006年3月)到第8期(2006年8月)影响开始下降并达到最小;第二阶段的前两期(2009年二季度),存款准备金则表现为负向影响且达到最低,此后到第4期(2009年四季度)变为正向影响,在第12期(2011年四季度)趋于稳定。(3)特大型银行流动性在各阶段受到负向影响,在第4期(2002年四季度)达到最大,之后逐渐减小在10期(2004年二季度)后开始趋于稳定;大型商业银行流动性在第1期(2002年一季度)受到负向影响,之后表现为正向并在第8期(2003年四季度)趋于稳定;中型商业银行的流动性在各阶段均变现为正向影响,在第3期(2002年三季度)后开始逐渐下降,在第7期(2003年三季度)以后几乎趋向于0。(4)东部地区影响最小,西部地区影响最大,而中部地区影响波动较为明显。同时,从影响的方向来看,东部地区与西部地区呈现相反特点,中部地区与东北地区都属于波动类型,但变换过程刚好相反。(5)商业银行角度应加强其日常流动性管理、构建完善的压力测试机制和体系、改革经营管理策略;金融监管角度应从宏观上加强存款准备金制度的政策实施、微观上深化差额存款准备金制度改革。
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