【摘 要】
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金融创新和发展与风险总是相伴而生,防范系统性金融风险的发生是金融发展历程中的永恒主题。通道类资产管理业务是交叉性金融业务的典型代表,是金融混业经营趋势下,金融业融合发展的产物。通道业务复杂的交易结构下所隐藏的交易目的,无外乎是为了资本和监管指标的腾挪、交易便利和风险管理的外包。通道类资管业务有较大的风险隐患,但在促进金融创新与合作发展方面有其发展的合理性。2018年《关于规范金融机构资产管理业务的
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金融创新和发展与风险总是相伴而生,防范系统性金融风险的发生是金融发展历程中的永恒主题。通道类资产管理业务是交叉性金融业务的典型代表,是金融混业经营趋势下,金融业融合发展的产物。通道业务复杂的交易结构下所隐藏的交易目的,无外乎是为了资本和监管指标的腾挪、交易便利和风险管理的外包。通道类资管业务有较大的风险隐患,但在促进金融创新与合作发展方面有其发展的合理性。2018年《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》正式出台,我国正式进入资产管理行业的严监管时代,为通道类资管业务的经营发展带来了新的机遇和挑战,体现出行政监管部门从严治理通道类资管业务风险的监管理念。但实践中,我国通道类资管业务风险的行政监管治理路径存在较大的不足,反映出传统的行政监管面对交叉性金融业务的发展存在治理有效性缺失的问题。金融司法与行政监管同为金融风险治理的两种可行路径,为更好地完善对通道类资管业务风险的治理,应当重视金融司法在通道类业务风险治理中的积极补充作用。金融司法作为通道类资管业务风险治理的必由之路,在实践中与监管分立而治存在功能有效性的缺失,并且出现金融司法的监管化倾向,司法审判中还存在规则的适用困境。为此,应当进一步完善通道类资管业务的金融司法治理路径。通过重构金融司法的风险治理理念、构建司法与监管协同治理机制、出台相关司法政策性文件、推广设立专业化金融司法机构等方式,不断强化金融司法在金融风险治理中的作用,实现对金融风险的综合治理,促进通道类资管业务未来的规范性发展。
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