中小银行发展投行业务的战略统筹、路径选择及风险管控研究

• 作 者: 班允浩
• 机 构: 中国社会科学院
• 出 处: 中国社会科学院(北京) 中国社会科学院
• 发表日期: 2012年期
• 关键词: 中小商业银行 投行业务 战略规划 路径选择 风险管控

金融危机以来，许多国际化商业银行逐步加强投资银行业务运作，通过投资银行业务运作来增加业务的竞争力、新业务的拓展能力以及传统业务的增值能力和回避风险能力。进入二十一世纪以来，中国经济进入了一个新的发展阶段，尤其是资本市场迅速发展，推动了投资银行业的稳步迅速发展。证券、信托、商业银行的投行部，无论是在数量上，还是在规模结构上都有了长足发展。宏观经济调控政策，给投资银行业务发展带来了新的机遇，传统业务规模受限，信贷规模收缩，企业寻求更多的投融资渠道，产业基金、信托、金融租赁、并购重组等直接融资市场巨大。面对这种外部市场环境的变化，以及国内资本市场的深化改革，尤其是未来利率市场化对中小银行盈利能力的冲击，国内中小商业银行急需调整其业务结构，实施业务转型以适应外部市场环境的变化。投资银行业务是高附加值的中间业务，具有占用资本少、风险低、收益高的特点。因此，大力发展投行业务成为当前商业银行实现业务转型、盈利模式转变的重要手段。　　本课题以问题为导向解决六项基本问题，并在实践中提出具有针对性和可操作性的对策，研究大连银行发展投行业务的战略统筹、路径选择及风险管控等。课题主体分为六个部分:一是研究商业银行开展投行业务的理论依据。二是我国商业银行发展投行业务的现状分析和问题剖析。以工商银行为例，进行了相关实证分析，并研究我国商业银行发展投行业务的经营模式现状、所处阶段及城商行开展投行业务的具体情况。三是研究金融危机对我国商业银行开展投行业务的启示和借鉴。还将进行发达国家商业银行混业经营的实质分析，从历史的角度说明商业银行的混业经营是具有历史基础。研究金融危机下美国银行控股公司产生的启示。四是大连银行开展投行业务的战略统筹。从三个方面进行研究。第一，大连银行开展投行业务的外部环境分析。第二，开展投行业务内部资源以及评价。第三，开展投行业务的SWOT分析。五是大连银行开展投行业务的路径选择和措施建议。从九个方面针对大连银行开展投行业务的路径选择进行研究。六是大连银行开展投行业务的风险管控。　　本课题对大连银行发展投资银行业务提出建议，有助于推动大连银行业务转型进程，增加中间业务收入，提升自身核心竞争力，在将大连建设成为东北亚航运中心、物流中心和区域金融中心，带动整个东北地区经济发展的过程中，发挥重要的金融支持作用。