【摘 要】
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经过三十多年的努力,我国搭建了以沪深交易所、银行间市场、期货交易所为代表的全国性标准化金融市场体系,为我国实体经济发展作出了应有贡献。但由于该市场体系尚不健全,再加上我国金融管制政策影响,大量的区域性、个性化金融需求仍未得到充分满足。在此背景下,金融资产交易场所作为一种地方性非标化金融市场在各地区应运而生,在促进金融资产交易流通、满足社会投融资需求等方面发挥了积极作用。但由于金交所发展过快,加之监
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经过三十多年的努力,我国搭建了以沪深交易所、银行间市场、期货交易所为代表的全国性标准化金融市场体系,为我国实体经济发展作出了应有贡献。但由于该市场体系尚不健全,再加上我国金融管制政策影响,大量的区域性、个性化金融需求仍未得到充分满足。在此背景下,金融资产交易场所作为一种地方性非标化金融市场在各地区应运而生,在促进金融资产交易流通、满足社会投融资需求等方面发挥了积极作用。但由于金交所发展过快,加之监管不到位甚至缺位,一系列违法违规问题和金融风险隐患开始逐步暴露,涉及金额较大,牵涉机构、投资者众多,不仅造成了恶劣的社会影响,同时引起了中央政府的高度重视。2011年,国务院发布《国务院关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》;2012年,国务院办公厅发布《国务院办公厅关于清理整顿各类交易场所的实施意见》,不但正式开启了对金交所违法违规经营活动的清理整顿,而且标志着之前野蛮生长、无序发展的金交所被纳入地方金融监管范围。目前,中央政府虽然赋予了各地政府对于辖内金交所的监管职权,但法律制度不完善、监管规则不清晰、监管体系不合理以及有效监管手段缺乏等问题依然存在,导致各地监管效果均受到不同程度影响。如何改善金交所监管效果,以及如何防范相关金融风险,已成为了摆在监管层面前的现实问题。为回答这一问题,本文试图采用案例比较分析的研究方法,探究相关地区在金交所监管实践中的差异和特点,并找出改善金交所监管效果的关键所在,最后提出关于政策建议。第一章介绍了本文的研究背景、选题背景、文献综述和研究方法等。第二章就金融资产交易场所、金融资产交易场所监管等关键概念进行了界定和解释,并阐述了中央层面监管制度安排现状的特点和不足,并就相关制度安排对于地方政府监管的影响进行了分析。第三章选取G省、F省作为案例,重点对比分析了两省在监管思路、规则、主体和手段等方面的差异,同时就这些差异对于两省监管效果造成的影响进行研究,最后得出相关结论。第四章以上述研究结论为依据,提出了改善金交所监管效果的相关政策建议。经研究,本文认为,地方政府应对金交所应实施严格审慎监管,切不可为了提高效率、促进创新而放松监管。与此同时,应在提高监管规则法律层级、完善细化经营规则和监管程序、健全地方分层监管体系、改善监管部门内部治理、创新监管技术等方面着手,实现金交所监管效果改善。
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