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离岸金融市场的诞生是二十世纪的伟大金融创新。随着我国经济的快速发展和进一步的对外开放,发展离岸金融市场的要求日益迫切。离岸金融市场的发展可以促进我国国际金融中心的形成,推进人民币的国际化,推动我国企业的对外投资等,增强我国金融业国际竞争力,提升我国国际金融地位。长期以来,离岸金融市场的理论研究一直滞后于实践。本文首先对离岸金融市场发展及运行规律进行了理论探讨,在分析离岸金融市场发展国际经验及我国发展离岸金融市场条件基础上,对我国离岸金融市场的发展提出原则性政策建议。本文主要是通过以下各章进行阐述。
第一章是对选题背景的介绍,对国内外研究现状的述评,以及对研究内容与思路、研究方法与核心思想的框架性描述。
第二章对有关离岸金融市场产生、发展的相关理论以及离岸金融市场运行机理进行了分析,这是本文的理论基础。首先分析了离岸金融市场产生的环境因素、内在因素与制度因素,指出离岸金融市场的产生是诱致性制度变迁,其后的发展是强制性制度变迁。制度变迁理论、金融创新与金融自由化理论是指导离岸金融市场建设的重要理论基础。其次对离岸金融市场的运行机理进行了研究。
第三章重点分析了离岸金融市场的发展历程、现状、离岸金融市场发展的国际经验以及未来发展趋势。本文认为离岸金融市场的发展需要政府政策的强力支持；离岸金融市场发展过程也是金融创新的过程；离岸金融市场需要宽松的制度环境；离岸金融市场的发展需要和各国的国情相适应。未来离岸金融市场会继续得到发展,各离岸金融市场会出现分化,“声誉”建设将为各离岸金融中心所关注。
第四章分析了我国离岸金融市场发展的条件及经济效果。本章通过对我国发展离岸金融市场的必要性及可行性的分析,指出发展离岸金融市场是我国经济进一步发展的必然要求,我国当前也基本具备了发展离岸金融市场的条件。从微观、中观以及宏观三个层面论述了发展离岸金融市场对我国经济发展的效果。
第五章探讨了如何健全与完善我国离岸金融市场体系。重点论述了通过政府政策推动我国离岸金融中心形成,以及我国离岸金融市场发展的目标、管理模式、开设业务和制度体系建设等。
第六章论述了人民币离岸金融中心的建设问题。重点分析了离岸人民币的形成机制以及人民币离岸金融中心建立的意义,指出香港是当前人民币离岸金融中心的最佳选择,对建设香港人民币离岸金融中心提出了相关政策建议。
第七章分析了我国离岸金融中心的风险与监管问题。我国离岸金融市场会面临微观与宏观两个方面的风险,为了保障离岸金融市场的安全、稳定运行,需要建立适度监管的离岸金融市场监管体系。
第八章总结了本文的主要观点与结论,阐明了论文的创新点,指出本文研究的不足以及未来需要探讨的问题。