商业银行供应链贸易融资风险管理研究

• 作 者: 郝思(韦华)
• 机 构: 中央财经大学
• 出 处: 中央财经大学
• 发表日期: 2010年期

随着全球生产一体化的不断深入，企业竞争已从单个个体之间的竞争转变为供应链与供应链之间的竞争。同一供应链内部的各企业相互串联、相互依存，不论是供应链中的核心企业还是处于相对周边的卫星企业，其资金的运作能力和效率都将影响着所在供应链的整体运转与管理成本。　　
商业银行的供应链贸易融资服务可以让核心企业和卫星企业得到实惠，提升供应链整体的质量和稳固程度，也改变了商业银行一贯依赖大客户的局面，培养成长期的优质企业，分散稳定利润来源。与此同时，银行也可以掌握供应链贸易企业的全部信息，真实地了解企业的经营销售情况，从而可以更深入地制定个性化服务方案，最终形成商业银行与供应链贸易企业的多方共赢。近年来，供应链融资越来越体现出巨大的市场潜力，正在成为商业银行互相竞争的新领域。因此，有必要对供应链上的贸易融资模式及其风险控制做系统性的研究，从而为供应链业务的不断创新和发展提供思路。　　
供应链贸易融资作为一种新的融资体系和风险管理模式，在商业银行内部还处于研究和不断发展的阶段。商业银行作为供应链贸易融资中信贷资金的提供者、风险的管理者以及供应链上企业之间的联系者，无论出现什么样的风险，最终风险都将传导到商业银行，如果在风险管理上不能跟上国家经济和企业的发展步伐，不仅对商业银行本身经营产生影响，更可能对国民经济的发展产生不利的影响。　　
本文从商业银行供应链贸易融资的角度入手，分析我国商业银行目前在供应链贸易融资方面的发展状况、运行模式以及现阶段存在的风险。文章通过模式分析、特点分析、比较分析、实证分析等研究方法对国内供应链贸易融资现状进行了分析，归纳了国内、外供应链贸易融资的历史、现阶段的变革及发展趋势，并以某银行供应链货押融资业务作为案例分析新兴的供应链贸易套期保值可行性，针对国内商业银行供应链贸易融资近年来遇到的风险问题，以商业银行的视角对供应链贸易融资风险进行了探讨，提出了防范我国商业银行供应链贸易融资风险的有效建议，为供应链贸易融资实践的不断积累和理论研究的不断深入汇集材料，为供应链贸易融资业务在国内的开展寻找创新点。