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商业银行在我国金融业处于主导地位，高负债高风险是其行业特征。随着改革开放的深入，经济活动中的不确定性因素增多，我国商业银行非系统性风险逐渐扩大，其突出表现就是资产质量低、流动性低、盈利能力低和资本率低。随着2006年底金融业保护期的结束，外资银行纷纷抢滩国内市场，加剧的市场竞争势必会加大我国商业银行的非系统性风险。因此，对于我国商业银行非系统性风险的研究引起了国内外学术界的普遍关注。本文以我国商业银行非系统性风险为研究对象，展开深入细致的实证研究。首先，本文回顾商业银行非系统性风险的相关理论，并概述商业银行非系统性风险评估的相关研究。然后，本文从分析我国商业银行非系统性风险现状入手，深入剖析我国商业银行非系统性风险分类、传导机制、表现、特点及成因。接着，本文在现状分析的基础上，运用聚类分析确定我国商业银行非系统性风险评估指标体系，运用主成分分析法分配指标权重，并结合模糊综合评价方法建立我国商业银行非系统性风险评估模型。并且，本文以此模型评估我国11家商业银行非系统性风险，并根据评估结果进行深入分析。最后，依据前文的研究结果，本文提出防范我国商业银行非系统性风险的对策建议。