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资本充足率是衡量银行经营稳健程度的核心指标，建立健全以资本监管为核心的银行监管体系，不仅是确保单个银行稳健经营的重要举措，也是世界各国防范金融风险、维护金融体系安全的重要制度安排。论文以资本监管对上市银行绩效的影响为视角，剖析了资本监管对商业银行经营活动的具体影响，从而明晰外部资本监管与商业银行内在回应的运行逻辑，为进一步健全激励相容的资本监管长效机制提供参考。 论文以我国16家上市银行为研究对象，以2006年至2011年为样本数据选取期间。在对资本监管的理论基础、资本监管制度的演进进行总结分析的基础上，对资本监管与上市银行经营行为的关系进行了实证研究，分别采用联立方程、相关分析、主成分分析等方法，实证检验了资本监管对上市银行风险行为、资本结构、负债融资成本和综合绩效的影响，最后对完善激励相容的银行资本监管体系提出了政策建议。 论文实证研究主要分为三个阶段。第一阶段从资本监管对银行风险行为影响的角度，基于Shrieves和Dahl(1992)提出的联立方程模型，以资本充足率的变动为被解释变量，以拨备覆盖率、收入结构、加权风险资产占比、贷款集中度、贷款总额准备金率和不良贷款率等为解释变量，对上市银行在资本监管约束下风险行为的选择进行了实证检验。第二阶段从资本监管对银行融资行为影响的角度，采用皮尔森相关系数分析法(PearsonCorrelationCoefficient)，对资本充足率、核心资本充足率、核心资本充足率与资本充足率比值、负债与所有者权益比值以及负债平均成本之间的相关程度进行了实证分析，以揭示资本监管对上市银行资本结构和资本成本的影响。第三阶段从资本监管对银行综合绩效影响的角度，首先对资本监管对银行综合绩效的影响机理进行了逻辑推导，然后在构建由盈利能力、增长能力、资产质量、偿付能力和管理水平等5方面11项指标的基础上，采用主成分分析法，对资本监管与上市银行综合绩效之间的关系进行了实证检验。 研究发现:(1)资本监管对上市银行风险行为影响显著。资本充足率变动与贷款集中度变动、不良贷款率变动负相关，并且显著;资本充足率变动与贷款及垫款收息率变动、贷款总额准备金率变动之间存在非线性相关关系;监管压力CAPHIGH和贷款及垫款收息率变动、贷款总额准备金率变动正相关。这表明资本充足率的提高能够降低风险，银行资本监管的政策效应明显。(2)资本监管与上市银行融资行为密切相关。资本充足率和负债与所有者权益比值负相关，并且显著;核心资本充足率占比和负债与所有者权益比值负相关，并且显著;资本充足率和负债平均成本不相关。这意味着一是上市银行监管资本主要通过所有者权益提供;二是资本充足率高的上市银行具有较低的资产负债率;三是上市银行的负债融资成本没有因为资本充足率的变动而变动。(3)资本监管与上市银行综合绩效激励相容。资本充足率和银行综合绩效正相关，并且显著。这意味着资本充足率越高的银行，综合绩效越好;上市银行对资本充足率水平的选择不仅是为了应对外部监管，而且是自身经营理念和风险偏好的体现;激励相容机制已经在我国银行资本监管中有所体现，并能够成为进一步完善我国银行资本监管体系的重要指导思想。