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外资银行的本地化战略是外资银行进入中国以后，根据国内银行业环境及资源的情况，为求得生存和长期稳定发展进行的谋划中很重要的组成部分。它是外资银行经营理念的集中体现之一，既是一系列战略决策的结果，又是制定企业规划和计划的基础。 外资银行进入中国以后，在经营理念、市场拓展、资源取得、产品开发等方面都与中资银行发生了激烈的碰撞。尤其是近五年来，外资银行经历了对国内市场从陌生到熟悉，对竞争对手从注视到合作的转变过程。可以说，外资银行在本土化的道路上已经取得了长足的发展，为外资银行的下一步计划搭建了相当的平台。 在这个大背景下，本文首先对于各外资银行在中国的现状与以比较分析，得出了外资银行的中国生存状况在投资规模、业务范围、地区侧重等方面存在诸多差异，发展很不平衡。除此以外，外资银行与中资银行相比，存在优势也存在劣势。具体表现为;在银行业务、混业经营、薪酬待遇等方面，外资银行的优势比较明显;但是外资银行在网点存款、贷款批发业务、国内客户信任、人才短缺、国家政策制约等等问题上则显出明显劣势，从而成为制约外资银行发展的关键瓶颈。 通过对于优劣势的剖析可知，首先，外资银行在这几年发展太快，不停开分行，支行，不停把业务加进去，这样没有办法把外资银行的基本素质练好。第二，对于业务的选择性问题。究竟是追求所有业务都做，还是选择自己比较强的业务。第三、外资银行在中国的发展，应处理好三个关系、解决好三个问题，离不开本地化作为支撑与依托。外资银行的本土化是其长期植根中国市场，扬长避短，与本土银行展开竞争的重要战略。 汇丰集团是世界规模最大的银行及金融服务机构之一，在世界88个国家和地区设有超过8000个分支机构。汇丰银行（中国）有限公司于2007年4月2日正式开业，目前汇丰中国共有104个网点，其中设有23间分行。 本文选取汇丰银行作为研究对象，除了因为其规模与历史均具有代表性之外，它的本地化战略比较其他外资银行也是较为成功的。以汇丰银行的本地化策略为例对外资银行本地化发展策略具有较强的实践意义和丰富的理论价值。汇丰银行作为本地化发展策略实施的成功典型，在机构设置、人员、产品及管理等方面都积极努力实现自身的本地化，并在外资银行中取得了领头羊的地位。 对其发展过程中实施的本地化策略进行较系统的梳理和研究，一方面可以深入了解以汇丰银行为代表的外资银行走向国际化的策略和方针，较系统地了解它们在本地化过程中，在机构设置、人力资源管理、产品开发、产品推广及与当地政府合作等方面的策略，从而为研究、了解、学习外资银行的先进经验，为丰富我国的金融管理学提供生动的案例;另一方面也为我国国有银行、商业银行走向世界，走向国际化提供宝贵的参考经验，更能使对外资银行在新时期的机遇和挑战有一个更清晰的把握和准备。 本文针对汇丰在中国制定与推行的本土化战略的内容进行了总结，结合其在战略实施过程中的侧重点，运用相应理论框架，对此战略的成果与不足进行了剖析评价。 本文从历史沿革的角度，对于汇丰银行140年的发展历程进行了高度概括的回顾，并且阐述了汇丰集团在全球独有的本地化传统及本地化理念。针对汇丰中国，本文着重介绍了汇丰在华采取的强势出击高调登陆、合纵连横中资银行及金融机构、以独特的产品服务深入发掘本地客户、招兵买马扩充专业团队、加大力量推进银行内部的流程体系本地化等各种战略措施，从业内人士角度在以下几方面论述了汇丰的汇丰本地化战略。 1.以着眼整体发展，总分联动、加强集中化管理; 2.平衡与综合化服务;差异化产品定位; 3.深入了解当地文化; 4.良性竞争、战略合作为基础 在对现象进行分析的过程中，本文吸收借鉴国际上较为通行、有效的理论体系，支撑本文观点，形成清晰的分析脉络。具体理论为:本地化战略的动因理论与麦肯锡7S评价模型。 本地化战略的动因理论:人才本地化动因;采购、生产本地化动因;销售渠道本地化动因;市场准入本地化动因 麦肯锡7S评价模型:在企业战略的执行过程中，全面考虑企业的整体情况，在7个要素很好沟通与协调的情况下，企业战略才能获得成功。7个要素为:战略(Strategy)、结构(Structure)、制度(Systems)、风格(Style)、共同价值观(SharedValues)、员工(Staff)、技能(Skills)。 除了进行战略宏观的分析外，本文还从战略执行的表现与效果出发，归纳了汇丰在本地化战略执行中的成绩，具体包含以下几方面: 1.在本地化注册; 2.积极寻求与中资金融机构合作; 3.经营中体现优势、注重差异化竞争; 4.注重村镇银行建设; 5.开展人才计划; 6.树立汇丰品牌; 7.积极回报社会。 除了分析成绩以外，本文还指出了汇丰本地化尚需提高的如下环节。 1.人员本地化仍存在结构性缺陷。例如，内部控制存在盲点，本地客户评估有失偏颇，等等。 2.本地客户比例仍显不足。 本文在最后指出，本地化是一个长期不懈的战略，汇丰在本地化过程中还有很多需要完善的地方。只有不断进行尝试，使汇丰适应中国，并选择恰当时机改变中国，才能达到公司的总体目标，并为中国发展带来利益。但这绝不意味着要全盘翻版成中资银行才是在国内最佳的发展状态。先进的管理经验、经营理念、风险控制理念，以及丰富的产品设计经验，都是汇丰银行在华发展的优势。通过本土化策略，汇丰银行已经在中国有了长足的发展。