委托理财保底条款效力法律分析

• 作 者: 柳博娃
• 发表日期: 2011年期
• 关键词: 委托理财 金融创新 保底条款

随着我国经济的发展和人均可支配收入的增多,委托理财作为一种金融创新产品,逐渐成为我国资本市场上的一种重要的投资方式,其出现和发展符合金融的创新精神。从其功能设计来看,它是一种效率高、风险低、范围广和投资性强的资本运作方式,是一种比较理想的投资手段。但由于保底条款的普遍存在,致使委托理财纠纷不断凸现。而目前又缺乏统一相关的法律规定和司法解释,不同法院、甚至同一法院在处理案件时出现了同案不同判的矛盾,影响了司法的统一性。本文分析了一起委托理财案件,系统梳理了委托理财的相关理论,提出完善委托理财环境的立法、司法、监管措施。除去引言和结语,论文逻辑上共分四章。第一章：委托理财的基础理论。首先列举目前理论和实务界几种委托理财的典型概念,分析得出笔者关于委托理财的概念。其次通过归纳实践中委托理财表现出来的特征,厘清委托理财的涵义。再次,对委托理财的性质进行了阐述。最后,总结了委托理财的基本类型。第二章：委托理财合同的法律效力。委托理财合同的有效是讨论保底条款效力的基础,笔者从委托人主体资格和受托人主体资格两个方面对委托理财效力认定的具体内容进行阐述。第三章：保底条款的法律效力的认定问题。委托理财的保底条款是倍受争议的焦点问题,本章首先介绍保底条款的基础理论,包括概念、表现形式、以及特征。在保底条款法律效力的认定方面,笔者采取了条款无效说。针对引言中提到的百敏公司诉华龙证券委托理财案,笔者给出了处理意见。第四章：规范委托理财的法律对策。本部分在前三章分析的基础上给出立法、司法、监管的建议。