【摘 要】
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在中国经济飞速发展的同时,洗钱及洗钱上游犯罪也不断涌现,洗钱犯罪活动严重威胁各国的国家安全,危及全球的经济发展。开展好反洗钱工作对维护金融机构的声誉,提高风险控制水
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在中国经济飞速发展的同时,洗钱及洗钱上游犯罪也不断涌现,洗钱犯罪活动严重威胁各国的国家安全,危及全球的经济发展。开展好反洗钱工作对维护金融机构的声誉,提高风险控制水平,减少法律风险和运营风险及维护金融体系的稳定有着十分重要的意义。本文从洗钱的概念、特征及惯用手法等方面探讨洗钱活动对社会的危害,阐述了开展反洗钱工作的重要意义。本文将一个地区(渭南市)的金融机构反洗钱工作作为探讨对象,指出了该地区反洗钱工作开展的背景、主要做法及取得的成效。结合渭南市一起洗钱案件,从处置阶段、培植阶段、归并阶段等三个阶段分析了该案件的整个洗钱过程,并从该案件的发现到处理再到侦查审判,阐述了反洗钱工作的具体过程。与此同时本文从金融机构反洗钱意识薄弱、组织协调乏力、落实反洗钱政策力度不一、系统建设和人工分析及客户身份识别工作不足等方面分析了反洗钱工作中存在的突出问题,并针对问题从监管层面和金融机构自身层面提出了意见和建议,以期帮助渭南市各金融机构做好反洗钱工作,全面预防和打击洗钱及洗钱上游犯罪。本文创新之处在于按照洗钱手段对现有的洗钱方式进行归类整理;结合实际案例分析了洗钱和反洗钱的全过程;另外从监管方面提出了建立识别、评估、预警和控制一体化的反洗钱监管体系,对做好对反洗钱工作监管提出了参考。
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