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近年来我国电子金融产品呈现井喷式增长，并且随着金融企业信息化进程的推进，传统金融产品将进一步向电子金融产品过渡。但与此同时，电子金融产品行业的竞争日益激烈。金融产品电子化使我国大型银行以资金规模和大量网点建立起来的竞争优势削弱，为外资银行及我国中小银行参与电子金融产品市场的竞争提供机会。
环境的转变使各企业意识到以抢占市场份额为目标的营销策略已不能适应激烈的竞争，各银行纷纷意识到必须向以争夺优质客户为目标的营销策略转型。但是目前我国电子金融产品盈利情况依然不容乐观，营销效果不好。究其原因，一方面，各银行对客户价值分析重视不足，在没有识别目标客户的情况下盲目抢占市场份额，造成电子金融产品营销成本攀升；另一方面，各银行缺乏有效的客户价值分析方法，无法对客户价值进行多维动态分析，无法挖掘客户盈利潜力，造成电子金融产品盈利不高的局面。
为解决以上问题，论文提出在电子金融产品营销中引入基于客户价值的商务智能分析。针对缺乏有效的客户价值分析方法这个问题，论文构建出基于客户价值的商务智能分析框架，该框架提供了一种有效的客户价值多维动态分析方法，它包括五个关键步骤：建立客户价值分析模型；设计客户价值分析指标；定义客户分类标准；构建客户价值分析的数据基础和方法；利用基于客户价值的商务智能分析指导营销工作。此外，论文还把基于客户价值的商务智能分析框架和方法应用到招商银行的信用卡营销中，尝试为招商银行信用卡营销中进行有效的客户价值多维动态分析提供方法借鉴。
论文的内容主要由四个部分组成。第一部分为商务智能相关理论及应用。首先定义商务智能是从数据中有效地提取信息，从信息中及时地发现知识，从而为决策提供科学依据的方法、过程和能力；然后介绍商务智能的核心技术，为下文对这些技术的应用奠定基础。接着探讨了研究和应用商务智能的两个视角——技术视角和业务视角，并探讨业务视角的切入点——客户智能，说明论文是从业务的视角出发、以客户智能为切入点，研究商务智能的应用。最后总结商务智能在国内外金融业的应用现状，指出国内商务智能应用中存在的三个问题；基于国内金融业商务智能应用现状和存在的问题，论文从业务的视角出发、以客户智能为切入点，对电子金融产品营销领域的商务智能应用进行研究是具有意义的。
第二部分是电子金融产品营销与商务智能。首先定义电子金融产品并分析其特点，定义电子金融产品营销并分析其特征，比较电子金融产品营销与传统金融产品营销的不同点。然后以客户价值为分析问题的切入点，分析目前我国电子金融产品营销中存在的问题，指出存在的两大问题为：对客户价值分析重视不足和缺乏有效的客户价值分析方法。为解决以上问题，论文提出在电子金融产品营销中引入基于客户价值的商务智能分析，并探讨了在电子金融产品营销中应用商务智能的必要性、基础条件、特点及目标。
第三部分是论文的核心部分。首先，为解决目前我国电子金融产品营销中缺乏有效的客户价值分析方法这个问题，论文构建了基于客户价值的商务智能分析框架，该框架提供了一种有效的客户价值多维动态分析方法，它包括五个关键步骤；在基于客户价值的商务智能分析框架的指导下，论文依次实施五个关键步骤：建立了客户价值分析模型，通过该模型可综合分析客户当前价值(收益贡献、成本占用)和潜在价值(忠诚度、信用度、客户关系)；设计了客户价值分析指标；定义客户分类标准；构建出客户价值分析的数据基础和方法，包括以客户为中心的营销管理数据仓库模型、OLAP多维分析及数据挖掘分析示例；利用基于客户价值的商务智能分析指导营销工作。
第四部分是电子金融产品营销的商务智能分析应用实例，把第四章构建的基于客户价值的商务智能分析框架和方法应用到招商银行的信用卡营销中。首先分析招商银行信用卡营销中存在的问题。为解决以上问题，论文以招商银行“天天刷卡，回馈现金”这个营销活动为例，以招商银行部分客户数据为分析基础，以基于客户价值的商务智能分析框架为指导，依次实施五个关键步骤，进行基于客户价值的商务智能分析，得出针对本次营销活动的目标客户及其特征，以指导营销决策的制定。最后，探讨了基于客户价值的商务智能分析能为招商银行信用卡营销带来的价值。
论文的创新点主要有五点：1、构建出基于客户价值的商务智能分析框架，为电子金融产品营销提供了一种有效的客户价值多维动态分析方法借鉴和指导框架。2、建立了电子金融产品客户价值分析模型，提出要综合分析客户当前价值(收益贡献、成本占用)和潜在价值(忠诚度、信用度、客户关系)。3、基于对电子金融产品特点和电子金融产品营销特征的深入分析，设计了电子金融产品客户价值分析指标。4、基于客户价值分析定义客户分类标准，并提出相应的营销策略。5、构建了客户价值分析的数据基础和方法，包括以客户为中心的营销管理数据仓库模型、OLAP分析和数据挖掘分析。为客户价值多维动态分析提供方法借鉴。
第一章是引言；第二章是商务智能相关理论及应用；第三章是电子金融产品营销与商务智能；第四章是电子金融产品营销的商务智能分析框架；第五章是电子金融产品营销的商务智能分析应用实例；第六章是总结与展望。