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由美国次贷危机引发的全球金融危机证明,缺乏监管的自由市场存在缺陷。随着金融监管目标的提升,运行环境日趋复杂,使银行面临的合规风险控制压力不断增加。而目前国际银行业对于合规风险控制的研究还处于起步阶段,还没有一个成熟统一的合规风险控制模型和机制可以适用于各个银行。本文尝试借鉴风险控制的基本原理,建立一套适用于案例银行的科学合规控制体系,以期有效提高合规风险控制效率,为银行健康发展,不断提高竞争力打好基础。本文从尝试建立案例银行合规风险控制体系目标出发,首先阐述基于新资本协议的全面风险控制理论以及合规风险控制的含义和内部衡量法的理论基础,为文章研究进行概念界定和理论支撑。然后,通过分析案例银行合规管理工作现状,针对存在某些不恰当的合规理念、风险识别较少采用定量分析、激励约束制度不完善等情况,尝试提出适用于案例银行的合规风险控制体系概念模型。该模型将合规风险控制融入银行全面风险管理之中,以合规文化培养为基础,通过组建合规信息数据库,按照内部衡量法的基本原理对所收集到的数据和现象进行合规风险的量化分析,据此安排合规风险管理资源,再运用经济资本建立合规风险自我调控和约束机制。案例银行可以按照合规风险控制体系概念模型的要求进行组织调整;配置实施有效合规风险控制所需的人力和科技资源;进一步还可以通过实施流程银行改造,实现合规风险控制与业务管理的平行作业。出于实际考虑,目前案例银行应渐进式的引入合规风险控制工具和方法。本文提出的合规风险控制体系是依照国际先进的风险管理原理,基于实例设计而成的,可以依据现实条件和要求逐步分层次实施,因此对于提升其他商业银行合规风险管理效率有较强的参考价值。