浅析我国商业银行合规风险管理

• 作 者: 张立丽
• 机 构: 中国人民大学
• 出 处: 中国人民大学
• 发表日期: 2010年期
• 关键词: 商业银行 合规风险管理 公司治理

在经济全球化和银行业竞争不断加剧的背景下,公司治理和风险管理的要求越来越高,银行业金融机构需要遵循的法律、规则和准则也越来越广泛,合规管理作为银行内部一项核心的风险管理活动,已经为全球银行业所认可。近年来,我国金融监管部门和各商业银行也逐渐重视商业银行合规风险管理。　　
2007年,我国商业银行开始建立规范的合规风险管理机制,但推行合规风险管理的内外环境非常复杂,银行必须清楚地认识到环境的苛责性和推进合规管理工作的严峻形势,认识到合规风险管理是我国商业银行操作风险管理处于初级阶段的必然选择。因为它不仅关系着商业银行的生死存亡,更能为商业银行创造价值,是银行管理层和全体员工共同的使命和责任。　　
本文仅从合规风险概念、当前我国银行业合规风险管理的现状及如何构建比较和谐的合规风险管理框架等方面阐述我国银行业合规风险管理,从而在各银行内部形成人人合规、合规创造价值的先进合规风险管理理念。　　
本文通过比较分析,从国外不同国家商业银行合规风险管理的发展沿革入手,进行介绍和对比,并结合中国的实际加以借鉴。同时又通过实证分析,进行理论分析的同时进行实证研究,剖析商业银行合规风险管理环境,进而分析当前合规管理工作中存在的问题,最后,为有效推进合规管理、构建和谐的合规风险管理框架提出了转变观念、构建有效的合规风险管理框架、构建合规风险管理的规章制度、正确定位的四点对策和建议。　　
本文还借鉴了国际银行业合规风险管理机制建设的实践经验,参照巴塞尔银行监管委员会《合规与银行内部合规部门》以及中国银监会《商业银行合规风险管理指引》等国内外银行监管机构相关监管规则及指导性文件的原则精神,并结合作者在银行合规风险管理领域了解的实际工作经验,较为系统和具体地介绍有关构建商业银行合规风险管理体系的总体思路和基本框架,以及商业银行合规风险管理的具体运作和评价方法等。