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适逢互联网金融蓬勃发展之际,中国经济又进入了一个“大众创业,万众创新”的转型时代,在经济新常态的宏观政策背景下,以众筹模式为代表的分享经济越来越受到人们的重视,这其中股权众筹模式又是互联网金融领域的典型代表。作为股权投融资和互联网技术二者基因组合的产物,股权众筹在本质上说就是“互联网+投行”,这是一个互联网金融的全新业态,这一业态在打通创新创业的融资渠道,支持实体经济发展中可发挥重要的作用,是我国建立多层次资本市场体系的重要组成部分。股权众筹模式能够有效解决创新需求和创业资金的“不平衡”;能够最大限度地满足中小微金融发展的需要;有利于创新企业、创业者和中小企业解决“融资贵”和“融资难”问题;有利于为普通消费者提供多元化的投资理财和资产配置新选择;有利于为创业者提供广阔群众基础的资源配置支持。对于当前我国“大众创业,万众创新”的事业发展,意义重大!我们同时看到,就整个国内互联网金融的发展现状来说,由于我们的监管政策相对滞后,股权众筹行业实践仍处于野蛮生长的状态。当前和接下来一段时间,将是各方参与者通力合作,进行新一轮的制度建设、模式实践和路径探索的快速发展阶段。在此背景下,本商业计划书首先对项目的历史渊源、基本概念以及股权众筹模式做了深入的实践研究,对项目建设及商业模型进行规划设计,随后充分借鉴和学习了一系列先进的管理理念和思维,运营PEST模型和波特五力模型分别分析了环境和行业,在市场市场营销竞争态势分析中,通过竞争、威胁、优势和不足四方面的对比分析,得出项目面临的外部环境和发展机遇是非常有利的,并且内部优势大于劣势,用STP方法,对本项目进行市场细分,并确定了目标市场。根据目标市场特点,本项目市场定位为私募股权基金O2O众筹平台,在清晰的定位基础上,运用市场营销4PS理论制订了营销组合策略,在项目发展的不同阶段确立了不同的侧重点。在本项目的初始阶段,利用赛ABC公司长期经营私募基金股权投资经验的积累,建立项目筛选渠道和资金募集渠道,用私募会籍的方式,通过圈层和定向传播扩大知名度和迅速提升市场占有率,顺利度过初始阶段之后,根据市场和实际情况的发展需要,募集引导基金、夹层小基金和股权基金,以及发展众筹俱乐部等多种形式,充分利用互联网信息沟通便捷的特征,强调赛汇俱乐部的线下交互体验,组织和推进差异化和个性化服务,整合资源,发挥众筹资源发现价值的能力。并以此为核心,推进制度和体系化建设,不断提炼和塑造品牌,提升品牌信任度和美誉度。按照商业计划书的规范和要求,在整体项目策划完毕的基础上,从财务角度规划本公司初始投入资本金拟1000万元,其中400万元为赛ABC自筹资金,剩余600万预算拟通过融资方式或众筹方式获得。在此基础上,又对项目进行了投融资计划和退出方式的说明,通过成本预估、收入和费用分析、利润表预测、资产负债表统计、现金流量表预测和项目投资效益评价等方面的工作,得出三大报表,为商业计划书的实施提供了投资决策的数据参考,同时从实操角度,对项目风险进行了认真研究,并提出相应对策。总之,通过商业模型和财务指标分析(净现值和内部收益法),得出赛ABC公司股权众筹项目收益可观,投资回收期短,值得投资,风险分析同时表明,项目风险可控。