工商银行黑龙江省分行营业部事后监督业务优化对策研究

• 作 者: 安文志
• 机 构: 哈尔滨工业大学
• 出 处: 哈尔滨工业大学
• 发表日期: 2011年期
• 关键词: 商业银行 营业部 事后监督业务 优化对策 风险管理

工商银行黑龙江省分行营业部事后监督业务,无论在监督机制、监督理念上，还是监督方式、监督手段上，都远远不能满足现代商业银行风险管理、质量控制和效益原则的要求。传统的业务监督,是基于“交易行为正常”基础上的监督,实际是对业务发生过程进行全面模仿的规范导向的复核监督,难以把监督资源有效集中到对高风险点的控制上。这种监督模式导致工商银行黑龙江省分行营业部事后监督中心虽然做了大量工作,但其效果主要体现在发现凭证要素不齐全、操作程序不规范等方面的问题,未能达到监督促进企业效益优化的效果。　　本文通过对工商银行黑龙江省分行营业部事后监督中存在问题进行综合分析,提出解决这些问题的对策,从而使工商银行黑龙江省分行营业部事后监督业务更加完善,在规范的同时谋求企业的发展。本文在阐述研究背景、意义、操作风险业务的已进行的研究的基础上，以工商银行黑龙江省分行营业部业务事后监督现状为对象,分析了工商银行黑龙江省分行营业部事后监督业务运行中的问题。这些问题有业务发展和技术瓶颈制约因素,也有由于业务流程方面以及体制、自身管理障碍等因素。从问题发生范围看,既有商业银行的共性问题,也有工商银行黑龙江省分行营业部的个性问题。最后,针对工商银行黑龙江省分行营业部事后监督中存在的难点和障碍,根据工商银行黑龙江省分行营业部事后监督的具体情况,通过对数据的整理分析形成每日监测数据;对准风险事件进行分析确认,收集风险驱动因素,对风险事件与风险驱动因素进行多角度统计、分析并进行归类,最后达到改进业务流程目的。　　这些对策既对工商银行黑龙江省分行营业部事后监督业务优化有明确的指导作用,对其他营业部及同业亦有借鉴意义。