基于风险防范的我国上市商业银行资本结构研究

• 作 者: 杨鹏强
• 发表日期: 2015年期
• 关键词: 上市商业银行 资本结构 风险防范 长效发展

合理科学的资本结构不仅体现了商业银行补充资金的效率，而且有助于银行增强风险抵御能力。当前，随着我国上市商业银行不断优化经营管理制度，其资本结构亦产生较大的变化。但是，同国际一流银行相比，我国上市商业银行在资本结构方面仍然存在众多弊端，同建立现代商业银行制度的目标相去甚远。而美国次贷危机所引发的世界性金融危机也让我们更加清晰的了解到银行业潜在的风险。因此，从风险防范这一特殊角度来分析上市商业银行的资本结构及其优化问题成为银行业发展亟需解决的问题。解决这些问题有助于从控制风险的视角优化商业银行的资本结构，有利于提高银行核心竞争力，实现银行价值最大化，进而推动商业银行的长远健康发展。本文以理论分析作为基础，采用定性分析与定量分析、归纳与演绎相结合的研究方法，对我国上市商业银行的资本结构进行了深入的分析。在研究对象上，全文以上市商业银行为研究范围，从风险防范这一特殊角度，围绕我国的上市商业银行的资本结构状况，从理论到现状逐步展开研究。首先，界定了风险防范和上市商业银行资本结构的定义，梳理了资本结构理论的发展过程，并在此基础上，研究上市商业银行资本结构和风险防范的关系。其次，通过选取上市商业银行2014年的相关指标，分析了我国上市商业银行资本结构和风险防范的现状。并进一步在实证分析中，通过选取模型，对我国上市商业银行的风险防范和资本结构之间的关系进行了定量分析，在肯定二者联系的同时，研究并发现了我国上市商业银行资本结构中可能引发风险的主要原因，强化了通过优化银行资本结构进而降低风险水平，防范风险的认识。最后，为防范银行风险，从优化上市商业银行一级资本结构和二级资本结构两方面提出了相应的对策和建议。