【摘 要】
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2005年以来,以巴塞尔银行监管委员会《合规与银行内部合规部门》提出的合规风险管理十大原则为核心,国际银行业合规风险管理的共识与理念日渐成熟,监管实践持续推进。随后,巴塞尔银行监管委员会在后续的一系列文件中,多次重申银行合规风险管理的重要性,进一步明确相关要求。随着国际银行业对合规风险管理要求的不断加强,近年来,我国银行业对合规风险管理的重视程度也明显提升,中国银监会于2006年10月发布了《商业
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2005年以来,以巴塞尔银行监管委员会《合规与银行内部合规部门》提出的合规风险管理十大原则为核心,国际银行业合规风险管理的共识与理念日渐成熟,监管实践持续推进。随后,巴塞尔银行监管委员会在后续的一系列文件中,多次重申银行合规风险管理的重要性,进一步明确相关要求。随着国际银行业对合规风险管理要求的不断加强,近年来,我国银行业对合规风险管理的重视程度也明显提升,中国银监会于2006年10月发布了《商业银行合规风险管理指引》,为推动我国商业银行强化合规风险管理工作给予了有力指导。ZS银行作为一家成立33年的全国性股份制商业银行,在高速发展的同时,其内部合规风险管理却仍然处于初级阶段,与欧美先进银行相比,ZS银行离全面、主动合规要求还存在较大差距,合规风险管理面临的形势和任务非常严峻,对经营管理的支撑作用亟待加强。本文基于对ZS银行合规风险管理现状的了解和认识,依托工作实践中积累的管理经验,通过参考借鉴国内外对于银行业金融机构合规风险管理的成熟理论及相关文献,结合以上《合规与银行内部合规部门》及《商业银行合规风险管理指引》两个权威性文件的内在要求,明确ZS银行合规风险管理框架体系与内容,以规范分析结合案例的研究方法,对ZS银行合规风险和合规风险管理进行了深入分析,找出目前ZS银行在合规风险管理方面存在的成熟的合规文化尚未建立、合规风险管理制度体系不完善、合规风险管理手段有所欠缺、合规部门管理职能有待加强等一系列问题,并较为深入地剖析了这些问题背后的原因,进而从文化建设、制度完善、管理手段、管理职能四个维度有针对性地提出了提升ZS银行合规风险管理水平的具体优化方案,以及保证优化方案能够得以有效实施的保障措施。
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