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资本市场的发展对经济的健康稳定增长有着举足轻重的作用，自20世纪90年代以来，国际资本市场动荡不定，发生了一系列重大国际事件。在货币化程度越来越高的现代市场经济中，如何对资本市场实施有效的监管，成为世界各国面临的重大问题。本文综合运用制度经济学、信息经济学、微观经济学、宏观经济学和比较经济学的理论和方法，以我国的资本市场(主要包括银行业、证券业、保险业等)监管制度演进过程及发展趋势为研究对象，通过对资本市场监管制度变迁过程进行详细考察，研究资本市场监管的理论及现代资本市场监管制度发展变化的趋势，提出中国资本市场监管制度创新的基本设想是：采取机构监管和功能监管相结合的监管模式，建立有效的监管体系以保障我国资本市场的健康发展。本文分别对我国银行业、证券业、保险业监管的功能定位、历史、现状、成就、绩效(效率)和存在问题作出理论和实证分析。通过对资本市场监管制度的国际比较及发展趋势进行分析，提出了我国实现资本市场监管制度创新的具体政策建议。