【摘 要】
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影子银行(Shadow Banking),指那些存在着银行功能,但是却游离于监管之外,或者很少受监管的金融机构及其衍生工具和产品。影子银行的概念是由美国太平洋投资管理公司执行董事
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影子银行(Shadow Banking),指那些存在着银行功能,但是却游离于监管之外,或者很少受监管的金融机构及其衍生工具和产品。影子银行的概念是由美国太平洋投资管理公司执行董事麦卡利(McCulley)在堪萨斯州美联储举行的经济会议上发表的演讲中首次提及的。今年六月中下旬发生的商业银行“钱荒”把影子银行推到了普罗大众的视野前,引起了普遍的关注。笔者也正是基于此背景对影子银行特别是其监管模式进行了研究。本文从监管的视角入手,首先是对影子银行的概念特征进行了分析。接下来对其监管价值从积极价值和负面价值两个方面进行了探讨。紧接着对影子银行系统中交易法律关系的主体和客体进行了分析,进而从法律关系的视角探讨了影子银行的监管对象,并且对影子银行的或有区域进行了界定。接下来,对我国影子银行监管现状进行了介绍,从我国影子银行监管面临的突出问题和监管困境两个方面进行着手,提出了我国影子银行监管中所存在的问题。然后笔者对美国和金融稳定理事会影子银行监管的发展进行了归纳介绍,并且不进行比较分析,进而思考,以期找到出对我国影子银行监管的启示。最后笔者结合前文对我国影子银行特征分析,以及美国和金融稳定理事会对影子银行监管,试图理清影子银行监管的发展趋势。进而探讨出几点我国影子银行监管应遵循的监管原则,以期能对影子银行监管机制构建提供一些能够稍有助益的参考。笔者认为对于影子银行的监管,应该把握好适度原则,从而给予正处初级阶段的影子银行合理的生存空间。应加强对影子银行的风险掌控和度量,对影子银行监管的国际合作持积极态度,并且捋顺和协调好个监管机构间关系,建议一个有效的影子银行监管机制,最大程度使得影子银行能尽可能大的扬长避短,发挥其积极作用,使其能够为繁荣我国金融市场,促进国民经济发展发挥出应有的作用。
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