论文部分内容阅读
重庆经济近年一直保持良性发展势头，对金融服务需求持续增长，为重庆金融业加快发展创造了良好契机。重庆本地商业银行纷纷通过上市等方式增强资本实力，提升经营水平，为重庆经济发展搭建起更为便捷的金融服务平台。 香港联交所作为中国国际化水平最高的证券交易所，在连接境内、境外两个市场方面发挥了独特作用，也成为重庆农商行和重庆银行实施IPO战略的最终选择。两行在香港成功上市后，在继续受到中国银监会监管的同时，还必须接受香港联交所的监管。 在长期从事对重庆本地商业银行监管工作中，特别是在对两行上市前后监管实践对比中，我注意到两行香港上市既促进了银监会大部分监管目标实现，又在某些方面出现偏离监管导向的趋势。为此，我对银监会地方银行监管和港交所上市公司监管，从监管目标、监管模式及信息披露要求等方面进行了比较分析。在此基础上，分别对赴港上市银行遵守国际市场规则，促进提升公司治理、完善信息披露、推进战略转型、管控声誉风险和规范内部管理等监管目标实现，和其在境外证券市场简单迎合市场短期需求的部分行为偏离长期稳健发展、履行社会责任等监管导向的情况进行了归纳和分析。并对完善地方银行监管，适应跨境双重监管进行了初步探索。 本文认为，在对境外上市地方商业银行的监管中，应贯彻“严守监管底线、保持政策稳定、尊重市场规则”的基本原则，按照“三个兼顾”的要求不断完善地方商业银行监管，鼓励重庆地方商业银行在遵守国际市场规则的同时，履行社会责任、长期稳健发展。