大资管时代下国信证券资产托管业务创新研究

• 作 者: 李凯
• 出 处: 兰州大学
• 发表日期: 2017年01期
• 关键词: 资产托管 创新 私募 PB业务 国信证券

资产托管业务在我国开始于1998年,发展到现在已经有近20年的历史,期间先后经历了探索起步、高速成长、开拓创新、多元发展等阶段。在2013年之前,资产托管业务长期为商业银行所垄断,2013年3月16日证监会公布了《证券公司资产托管业务试行规定》,标志着证券公司作为第三方托管人的资产托管业务开始放行。资产托管业务对于证券公司来说投入少、回报高,收入稳定,因此得到了越来越多的重视,如何利用其在资本市场中的优势,与银行竞争,并在资产托管行业中占有一席之地,是现阶段资产托管行业中的热点议题。本文以当下大资管时代为研究背景,论述了证券公司开展资产托管业务的创新研究。本文的研究共分为五个部分。第一部分为绪论。第二部分为国内外资产托管业务概述,首先系统阐述了资产托管业务的具体理论,然后对比分析了国外和国内在托管业务领域的发展,重点剖析了目前国外资产托管业务的创新发展趋势,为国内托管业务的发展提供了很好的借鉴。第三部分为证券公司开展资产托管业务概述,分析了券商开展托管业务的历程与现状,阐述了证券公司开展资产托管业务的战略意义,总结出了证券公司对比银行开展托管业务的优势,也指出了券商开展托管业务存在的问题。第四部分为案例分析:基于资产托管业务存在的问题及模式,对国信证券进行详细的解剖,分析了其开展托管业务的业务模式,然后重点介绍了国信证券资产托管业务面向创新的探索,包括技术创新和服务创新两部分,最后指出了目前存在的不足之处。第五部分针对前面提出的不足笔者给出了个人的意见与建议。