GF银行郑州分行操作风险管理研究

• 作 者: 李进
• 机 构: 郑州大学
• 出 处: 郑州大学
• 发表日期: 2018年期
• 关键词: 商业银行 操作风险 管理机制 培训体系 督查制度

20世纪90年代以来,受到国内外商业银行发生的巨额损失案件的影响，人们开始关注由银行内部操作失误引起的风险—操作风险。一些发达国家银行系统对于操作风险的认知也经历了忽视—认识—定性分析—定量研究—全面风险管理的过程。一些金融机构由于操作风险造成的损失已经超过了市场风险和信用风险，成为造成金融损失的主要原因。自20世纪末各国银行机构加大了对于操作风险的研究，对其的重视程度逐步提高，并将其列为继市场风险和信用风险之后的第三大风险，纳入资本监管范畴。国内关于控制操作风险的研究起步较晚，落后于西方国家,直到国内频发的银行操作风险大案才给银行界和监管层敲响警钟。2005年3月中国银监会印发了《关于加大防范操作风险工作力度的通知》,标志着国内银行业界开始关注操作风险管理,并将该管理办法视为商业银行生存和发展的内在要求。　　本文在总结国内外商业银行操作分风险研究成果的基础上，以GF银行郑州分行作为研究对象，在简要介绍郑州分行基本情况的基础上，从操作风险管理现状、风险案件与问卷调查三个方面对郑州分行操作风险管理现状进行全方位分析，找出其在管理架构、管理制度、管理流程、管理工具等方面存在的问题，并结合典型案例进行深入分析。然后，从总行与郑州分行两个方面分析产生操作风险管理问题的原因。最后，以改进操作风险管理的目标与原则为指导，从构建操作风险管理体系、健全操作风险管理制度、加强风险管理培训与督查力度和构建操作风险管理保障措施四个方面改善郑州分行操作风险管理，从而最终达到降低操作风险事件的发生概率，提高操作风险管理水平的目标。　　本文以GF银行郑州分行为例分析商业银行操作风险管理中面临的问题，并提出相应的对策建议。在理论上，有利于丰富国内操作风险管理的研究，推动操作风险管理理论的不断丰富与发展。在实际意义上，通过对GF银行郑州分行的深入剖析，结合当前郑州分行在操作风险管理中存在的问题，提出相应的对策建议。这既有利于促进郑州分行操作风险管理能力和水平的不断提升，也能够为同业机构操作风险管理提供一定的启示和借鉴意义。