【摘 要】
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随着金融市场日益全球化、自由化和一体化，尤其是从20世纪90年代以来，国内外商业银行违规案件及违法丑闻频频爆出，引发了银行业合规风险危机，国际组织和各国监管机构相继对商业银行的合规管理提出了更高的要求和标准。 商业银行在金融业中处于核心地位，随着金融业务的复杂化、综合化，商业银行面临的风险更加多样，合规风险已经成为继操作风险、信用风险、市场风险的又一个需要商业银行重点关注的风险。2005年巴塞尔
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随着金融市场日益全球化、自由化和一体化，尤其是从20世纪90年代以来，国内外商业银行违规案件及违法丑闻频频爆出，引发了银行业合规风险危机，国际组织和各国监管机构相继对商业银行的合规管理提出了更高的要求和标准。
商业银行在金融业中处于核心地位，随着金融业务的复杂化、综合化，商业银行面临的风险更加多样，合规风险已经成为继操作风险、信用风险、市场风险的又一个需要商业银行重点关注的风险。2005年巴塞尔监管委员会发布了高级文件《合规与银行内部合规部门》，这部文件对商业银行内部合规管理相关情况做出规定，这就要求国内外商业银行建立合规管理体系，用合规来促进发展。因此，如何加强商业银行内部有效合规管理变得尤为重要和迫切。
商业银行在合规管理方面的博弈有外部与监管机构的博弈，也有内部合规检查部门与其他被检查部门之间的博弈。本文主要研究商业银行内部的合规管理，因为商业银行内部合规是商业银行合规发展的重要保障和内在动力。
本文首先以商业银行合规管理、完全风险管理理论、不完全信息和非对称信息以及博弈论为理论基础，在深入考察商业银行合规管理的历史发展与实践模式基础上，总结剖析商业银行内部的目前合规管理模式与博弈特点；其次，通过构建不完全信息静态博弈模型和不完全信息动态博弈模型对商业银行内部合规管理过程进行博弈分析，分析出各个因素如何对博弈结果产生影响，从而进行策略的选择；最后，根据商业银行内部合规管理博弈的计算结果，对商业银行如何有效合规管理提出相应的对策和建议，以期进一步完善我国商业银行合规管理体系。
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