论文部分内容阅读
与市场风险管理和信用风险管理不同，对操作风险的关注和研究是近几年才开始的。20世纪90年代后，金融创新层出不穷，商业银行的盈利空间在迅速扩大的同时操作风险也日益严重，类似巴林银行倒闭事件的低频高危事件显示出，即使商业银行符合资本充足率的要求，也可能因为操作风险而陷入经营困境，甚至导致破产。本文介绍了操作风险的定义、分类以及特征，阐述了商业银行操作风险测度模型及其选择。